皆さん、こんにちは!
引き続き、今週の結果をお伝えしていこうと思います。
改めまして、こちらを公開する意図としましては、これから漠然と投資信託をしたい、検討しているといった方へどんな銘柄を買うべきなのか。買った時どのような結果が期待できるのか、参考となる情報になるかと思います。
先週までの結果は以下リンクよりご参照ください。
【投資初心者の投資信託】
運用実績 週次公開2020/09/20
ではいきましょう。
目次
トータルリターン一覧
20/9/27現在、このような結果になっております。全体で1.3%です。先週比-2.2%という、そこそこ悲惨な一週間となりました。
特定口座では、マイナスに突入しました。
んー、一気購入のタイミングがめちゃくちゃ悪かったですね…。
一気に積立額を増やしたのは、今年の6月から7月にかけてでした。
結局積立NISAでちまちま保有資金を積み崩して積み立ててたら、いつまでも銀行にお金残ったままでもったいない!!
と気づきまして。運用しないと意味ない!と大幅増額したのです。
気づくのが遅かったですね。投資信託初めて1年後でしたから…。
そして積立NISAは昨年から投資額を変更していないので、まだこれくらいなら耐えられます。
さて、今週は現在の評価額から保有内訳を作成しました。
特定口座保有内訳
まずは特定口座。
海外株式をメインに、REITや海外債券など積立NISAで買えない銘柄を中心にこちらの口座で購入しています。
今後は少しずつ海外債券を増やしていかないといけないかなと考えています。
積立NISA保有内訳
積立NISAも、海外株式がメインです。
イメージとしては、海外:国内を7:3で考えて入れています。
全体保有内訳
トータルではこのような内訳です。
メインは海外株式ですね。REITもかなりの割合で買っていましたが、収支が大幅マイナスなので合わせて12%程度となっています。
暴落前までは20%程度でした。
そこそこリスクを取っていると思います。
リスクを許容しないと、プラスも享受できないですからね。まだまだ働けますから、これくらいでいいかと思います。
さて、主要な個別銘柄をピックアップして見ていきましょう。
グローバル3倍3分法ファンド
こちらは「グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)」という投資信託商品になります。
バランス型ですが、増える時に成長し減る時もそこそこ耐えるのが特徴の銘柄です。しかし今週は全然踏ん張れてないですね。
海外株式と同じような比率で下がるのは、残念です。海外REITのマイナスが大きく響いているかと思います。
正直ファンドとして全体的に期待していたパフォーマンスは、出ていないという印象です。
と思っている方々が多いのでしょう。SBI証券の月次資金流出入を見ると、流出の方が多くなっております。
eMAXIS Slim先進国債券インデックス
こちらは「eMAXIS Slim先進国債券インデックス」という投資信託銘柄になります。
株式は今週以下の通りボロボロでしたが、さすが債券は値動きが少なくて一安心です。
可もなく不可もなく、といったところです。
たわらノーロード 国内リート・先進国リート
コロナ禍で大暴落したREIT(リート)です。
今週は、先進国REITが大暴落…
コロナ結局収まらず、もう移動できないじゃーんっていう暴落でしょうか。国内は踏ん張っています。
いずれは高騰してくれるはずなので、今のうち種をまいておくというのが私の考えです。
SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
こちらは「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」という投資信託銘柄になります。
特に根拠もなかったのですが、今週は下がる気がしました。
まさかのリターンマイナスに突入ですね。
どこが底なんでしょう。年末までには踏みとどまってほしいのですが。
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
こちらは「eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)」という投資信託銘柄になります。
海外の株式に比べると、まだ国内の株式は耐えてます。
悪くないですね。
eMAXIS Slim先進国株式インデックス
こちらは「eMAXIS Slim先進国株式インデックス 」という投資信託銘柄になります。
先週から-3.29%は痛いです。
長期同額積立ですので、これくらいではまだビクともしませんが、今後の動向次第では不安になる数字になりました。
楽天・全米株式インデックス・ファンド
こちらは「楽天・全米株式インデックス・ファンド 」という投資信託銘柄になります。
先日、人気3銘柄の比較をしましたけど、どうも直近では全米株式が強いようです。
この銘柄はまだリターン5%台ですし、先週比でも先進国よりマイナス幅は大きくありません。
ただ、S&P500よりは下げてますね。S&P500は先週比-2.65%でした。
ひふみプラス
こちらは「ひふみプラス 」という投資信託銘柄になります。
今週唯一のプラス銘柄です。
まさかですねー。ここにきてこのような結果を出してくるとは。
ちなみに、もう一つ国内株式のアクティブファンドを持っていますが、そちらもかなりの好成績です。
国内に限ってはアクティブが今強いのかもしれません。(※今買ってしっかり運用益が出るとは限りません)
まとめ!
今週はこのような結果でした。
グラフ化してみましょう。
累計評価金額が下がるのは、切ないですね。
次週はいい一週間であることを願いましょう!
それでは。